クレジットカード現金化業者が逮捕されるワケ

クレジットカード現金化業者が逮捕されるワケ

 

現在でもクレジットカード現金化は違法というイメージが色濃く残っていますが、現金化業者が逮捕される件数は全体の1%にも満たない程度というのが現状です。

 

しかし逮捕された現金化業者というのは有罪判決を受けているため、法律違反を犯していたということになりますが、他の多数の現金化業者は違法ではないのでしょうか?

 

今回はそちらを確認していきましょう。

過去に逮捕された現金化業者

過去に逮捕された現金化業者

 

総量規制の影響により繁栄し大きく取り上げられたクレジットカード現金化サービスですが、その当時は違法ではないサービスとされていました。
キャッシュバックによる現金化方法は法律に基づいた合法なサービスとして、消費者金融から借りることができなくなってしまった貧困層には新しい金策方法として市場を広げていったのです。

 

しかし2011年7月、クレジットカード現金化業界を震憾させた事件が起きました。
全国で初めてキャッシュバックによる現金化業者が逮捕されたのです。

 

その容疑は出資法違反貸金業法違反によるものでした。
この事件は、これまで違法という判例のないサービスを摘発するという初めてのケースということです。

 

摘発された現金化業者のコメントには「逮捕されるとは思わなかった」とありました。

 

この事件の特徴は、何年間も違法という認識が無く行われてきたサービスが突然摘発されたということです。

 

しかし、裁判で有罪判決を下されてしまえば、このキャッシュバック方式に基づいた現金化サービスは違法行為となってしまいます。
これによりクレジットカード現金化はヤミ金融と同じような扱いという印象がついてしまいました。

 

現在の現金化業者が逮捕されないワケ

現在のクレジットカード現金化が逮捕されないワケ

 

過去にクレジットカード現金化業者が摘発され現金化サービスは違法行為という認識が強まったのですが、現在逮捕される現金化業者はほとんどありません。

 

なぜ、今も営業している現金化業者は逮捕されないのでしょうか?

 

その理由はいくつかありますが、まずどんな高金利による融資でも被害届がなければ警察は動くことはありません。
金銭の貸借というのは民事であり、警察は民事不介入という大前提があるのです。

 

つまり被害者がいないサービスを捜査する理由がないということになります。

 

今の現金化業者は利用者とトラブルを起こすことなく円滑に営業を行っているところがほとんどです。
つまり法外な手数料を騙し取るような業者でない限り摘発されることはないということになります。

 

サービス内容の問題点

サービス内容の問題点

 

もう一つ、過去に逮捕された現金化業者が行っていたサービスには落ち度があったという点です。
キャッシュバックによる現金化方法の場合、クレジットカードで商品を購入しキャッシュバックと称して現金を送金しますが、購入した商品を郵送しなければ商品売買の取引として成立しません。

 

逮捕された現金化業者というのはこの商品の郵送を2回目以降の利用者に対しては商品の配送を怠っていました。

 

クレジットカード決済して商品を送らないということは商品の売買としては成立しません。

 

なのでお金を送金したという事実だけが残り、貸金業法や出資法に抵触したということなのです。

 

つまり、きちんとした手順を踏んでいれば違法性は問えないということになります。

 

結論的に現在のクレジットカード現金化が逮捕されるということはまずありません。
現金化は違法」という認識は多くの方が持っていると思います。

 

サービス内容により違法行為を行う業者が居るのは事実です。

 

しかし、ほとんどの現金化業者は法律に違反せずに営業しています。
逮捕される現金化業者はいないとまではいえませんが、数年前よりも確実に安全性は高まったサービスといえます。

 

利用者が逮捕される可能性は?

利用者が逮捕される可能性は?

 

以上の点から現金化業者は法律に違反してはいない現金化業者という事が分りました。
では、現金化利用者が逮捕される事はあるのでしょうか?

 

現金化利用者はあくまでサービスを受けるだけなの人なので、基本的には『被害者』という立場に分類されるでしょう。
しかし、クレジットカード現金化は今問題になりつつあるサービスです。

 

国側も対策をとっているため今後どのような対策を採られるのかは予想が付きません。
もしかしたら、利用者も『共犯者』として法により罰せられるような時が来てもおかしくはないかも知れません。

 

では、どのような対処方が必要になるでしょうか?
利用者の行える方法としては、法に触れていそうな悪質業者のサービスをなるべく避けて現金化を利用するという方法が一番無難な方法と言えるでしょう。

 

悪質な現金化業者は時折法に触れる事すら行う場合が在ります。
そのようなサービスを利用しているだけでも『共犯者』とされてしまってもおかしくはありません。

 

その為、優良の現金化業者を利用する必要があるという事になるのです。

 

しかし、優良業者を利用するにはどうすればいいのでしょうか?
その方法をこちらでジャンル別に分けてご説明させていただいてますのでこちらを参考にご覧ください。

 

優良業者を利用する方法はこちら

最終更新日:2018/8/2